长江日报-长江网9月24日讯（通讯员夏磊）近日，中行武汉中小企业支行收到一笔80万港币汇入汇款，银行工作人员立即与收款人郑某联系，发现多处可疑。

郑某称汇款人向某为自己同母异父的“姐姐”，20年前嫁到香港，此次80万元港币汇款系“姐姐”在香港的卖房款，给自己房屋装修用。面对工作人员提问，郑某对答如流，似乎合情合理，毫无破绽，银行要求其提供佐证资料，亦满口答应。

当天下午，郑某将相关资料送到该行，提供了“姐姐”向某在香港委托王潘律师行的卖房证明，以及“姐姐”在香港汇款的相关信息，并出具了武汉市江岸区西马街渣家路社区的的“姐弟”关系证明。

按照反洗钱相关规定，郑某虽然提供了王潘律师行卖房证明，但其香港卖房证明的真实性存疑，且郑某所说资金用途为装修，亦无相应证明，郑某开立的社区证明，不到2个小时就开好了，显然是早有准备，似乎对银行流程很熟。面对疑点，该行认为郑某提供的资料并不能充分、清楚地满足该笔资金来源与用途的合规性，决定予以退报处理。郑某一听不能上账，马上变脸，大发脾气，表示要投诉，指责银行故意刁难客户，还提出要看相关文件。

工作人员耐心安抚郑某情绪，向其讲解国家外汇管理有关规定，但郑某还是不依不饶，表示“你们不让资金汇入我账户，那我叫我妈过来，让她开立账户，到时以赡养费名义汇入她账户，你们再就没话说了吧？”第二天，一大早，郑某及其母亲来到该行，出示了他在渣家路社区开立的“母女”关系证明，该行负责人经过认真比照，发现社区证明存在问题，立即拨打114，询问该社区服务电话，根据114提供的电话，进行核实，对方接通电话后表示，渣家路社区早在9年前就合并到了光荣坊社区，光荣坊社区工作人员表示“根本没有给郑某开立过这种亲属证明。”郑某见事情暴露，只好放了句狠话就灰溜溜地走了。

最终，因证明资料弄虚作假，汇款人与收款人关系“云吞雾绕”，来源、用途存疑，这笔从香港汇入内地的80万元港币被退回。该行负责人及其工作人员严谨履职，凭借敏感的风险防范意识和较高的业务素养，及时发现与制止了可能发生的疑似洗钱、欺诈事件，有效地防范了可能发生的诈骗、反洗钱监管等风险。

【编辑：王冲】