为切实保障和改善民生、建设平安中国，践行新时代国有大行责任，去年9月，建设银行依托人脸识别、大数据分析等技术的发展成熟以及“新一代”核心系统的科技赋能，全面构建起了“智能化、数据化、远程化”三位一体的风险防控体系，努力扼制各种诈骗源头。

目前，建设银行近15000家营业网点、4.8万台智慧柜员机设备已全面应用人脸识别，并实现了远程审核，通过“全网点、全渠道、全流程”覆盖的严密风控网络，在不到半年的时间里，建设银行已有效识别堵截灰名单客户冒名办理4302次，通过前后台联防联控协助公安机关成功抓获嫌疑人员142名，切实保障了广大客户的财产安全和合法权益，赢得了客户和公安机关的好评，维护了健康稳定的金融秩序。

阻拦冒名者

4月8日上午，一中年男子张某持两个企业的开户资料，到建行孝感直属支行办理对公账户开户手续。柜员小文接待后按业务流程，进行核实。而在办理过程中发现，经系统查验和电话核实，确认客户资料不真实。

而在小文向张姓男子询问时，该男子表现高度警觉，趁柜员与该行营运主管进一步核查相关信息时，丢下资料，立刻逃离网点。

市分行接到直属支行报告后第一时间向公安机关报案。公安机关将张姓男子行为定性为“冒用他人身份证件办理银行开户手续”。

识破假交易

4月10日下午，一位女客户来到建行黄陂汉口北支行办理现金汇款业务，汇款金额8000元整，由于该客户神情慌张，引起了网点大堂经理刘菲和电子专管员刘倩文的注意，两名工作人员立即向客户询问相关问题，得知客户在淘宝上购买了一箱纸，店家发货只发了一半，店家建议向万女士人工退钱。

经过进一步的沟通和了解，发现客户的银行卡流水和客户的交易短信可疑，发现对方多次骗取客户验证码。分别三次把银行卡里面钱转入到一个富国基金的一个理财网站上面。然后再把8000元基金赎回到万女士的建行卡里面。用这种一出一进的套路来骗取了客户的信任。随后对方忽悠客户支取八千元存到其指定账户里。

该行立即向本辖区的民警报案，成功堵截了这起网络诈骗案，客户的8000元资金保住了!

追回被骗款

2018年4月13日上午，客户王先生在与建行襄阳分行内燃机支行副行长余照锴一通电话后，又兴冲冲冒着大雨赶到该行，当面向建行人员道谢。他兴奋地告诉建行工作人员：“我的5000元款追回来了!”，还要与帮他追款的建行员工合影拍照。

原来，3月底的一天下午，王先生急匆匆地走进内燃机支行营业大厅，向大堂经理冯新娣出示了两条短信，短信显示其建行卡通过网络消费支付4998元，而该笔交易并非自己发起。客户非常着急，并在网点拨打了110报警。而这类电信诈骗，要追回失款难度较大。

经细致了解，支行迅速与银联、收单机构联系，请求对该交易进行紧急止付。同时与上级行联系请求支持。在处置过程中，支行快速专业的行动以及始终为客户着想的服务态度已经感动了客户，客户表示即使资金追不回来，建行的优质服务也已超出自己期望。

随后，内燃机支行积极同银联、上级行密切联系跟踪进展。十三天后，客户打来电话，告知被盗资金已经退回他的银行卡账户。客户本已不抱希望，所以当资金退回卡后非常惊喜!

远程寻失主

3月29日早上，徐女士到建行黄石分行王家里无人自助银行存钱，存钱过程中，她随手将6000元现金压在包下，走的时候只拿走了包，包下的一沓钞票忘了拿。

过去许久，徐女士才想起存钱剩下的6000元现金不翼而飞了。“完了，这钱肯定落了!”徐女士懊恼不已。

几天后，徐女士接到建行黄石分行工作人员的电话。原来，徐女士将6000元落在ATM机上后，建行黄石分行24小时监控中心工作人员进行视频巡查时发现此情况，该行保卫部门立即通过远程控制，将遗落现金所在的ATM机上锁，并指派安保应急人员将钱取出。随后，银行员工通过调阅视频录像，比对客户信息后，通知徐女士到银行认领钱款。徐女士拿到失而复得的6000元现金，一再表示“太好了，真的感谢建行。”

细辩克隆章

3月22日，建行湖北枣阳新华路支行请某单位客户前来网点办理对帐工作(因中介公司帐单投递失败)。柜员小施在审核对帐单上的印鉴时，发现客户在建行印鉴系统中预留的财务专用章与对帐单上加盖的印章有细微差异，虽然相似度很高，但还是引起柜员警觉，马上向营运主管报告。营运主管再次将系统中的预留印鉴与对帐单上的印鉴进行认真比对、多种方式进行系统验印、多角度进行手工验印，发现确实存在细微差异。

营运主管耐心与单位法人进行沟通，客户先是坚持说印章从未变更过，可能是用的时间长了有点变形。经银行人员多次核实，确认确实不一致。至此，企业法人才坦言，两枚印章确实更换过。此前因将公章遗忘在车内，在高温曝晒下，印章严重变形无法使用，于是就在原印章雕刻处重新刻制了一套新印章，新印章的字形、小码与原印章几乎一模一样，没想到今天在建行办理对帐业务时，居然被建行柜员“火眼金晴”识别出来了。

经过建行工作人员耐心解释，客户不仅同意办理印鉴更换业务，同时开通了企业网银和电子对帐业务，对建行员工严守制度规章的工作作风，对客户负责的工作态度，对建行严密的风险防控措施非常满意。客户还表示，资金放在建行非常安全、非常放心，日后也将其他资金全部归集到建行进行管理。(通讯员 阎菁菁)

【编辑陈洁】