收到女子下单购买价值百万元黄金的信息后，金店老板不喜反忧，并立即向警方报告。近日，凭借辖区金店老板上报的一条异常交易线索，武汉洪山警方快速出击、循线深挖，成功抓获3名黄金“取现手”，斩断一条3层涉诈洗钱链条，为外地群众拦截被骗资金200万元。  

民警与店主准备的一百万元黄金。  通讯员陈科先  摄。  

 天降百万大单，黄金店主不喜反忧

今年春节前夕，金店老板吴先生接到王女士咨询金价的电话。二人还互加微信聊天。2月26日，王女士表露了购买黄金意向，让吴先生提供银行卡号，并声称将由“家人”给吴先生转账付款。  

女子与店老板的聊天记录。  通讯员陈科先  摄。  

2月28日，吴先生收到7.8万元货款，可王女士却仅认购50克黄金（价值5.9万元），明确表示剩余1.9万元无需吴先生退还，而是把其直接作为后续交易的定金。  

女子与店老板聊天记录。  通讯员陈科先  摄。  

按照行业规范，大额交易必须核验购买人身份信息，吴先生特意嘱咐王女士取货时务必携带身份证。可当天下午王女士来取货时，却以“忘记带身份证，也不记得身份证号码”为由百般搪塞。  

王女士的一系列反常举动引起吴先生警觉。3月2日，王女士又紧急下单向吴先生金店购买一百万元的黄金：“我下午来取。”  

女子下单购买百万元黄金。  通讯员陈科先  摄。  

面对这笔突如其来的百万大单，吴先生没有丝毫欣喜。他回想起社区民警对他做过的反诈宣传内容，愈发认定此事有蹊跷。思来想去后，他拨通了报警电话。  

 漏洞百出，“婆婆”“儿媳”互不相识

接警后，武汉市公安局洪山区分局卓刀泉派出所民警薛傲立即展开研判。通过资金流向追踪，民警发现先前的吴先生收到的7.8万元转账款来自广东的黄先生，而黄先生因遭遇电信诈骗已在当地报警。经联系核实，黄先生与王女士并非“家人”关系。  

种种线索表明，这是一起利用黄金交易洗白涉诈资金的违法犯罪活动。分局刑侦大队反诈中心民警丁泽政立即与卓刀泉所组建专班，展开调查。民警以金店为据点“守株待兔”，可当天下午6时，王女士突然推迟了取货时间。  

店主发给女子的给黄金称重照片。  通讯员陈科先  摄。  

3月3日上午，专班民警指导金店吴老板与王女士保持正常沟通，吴老板还按照王女士的要求备好820.91克黄金，并将称量、封装的现场照片发给对方。很快，一百万元货款被转入金店账户，转账方为深圳的谢女士。王女士称谢女士是她儿媳妇，下午由自己代谢女士到店取货。  

下午3时，王女士如约来到金店，被蹲守多时的民警当场控制。“我帮儿媳妇取黄金，你们凭什么抓我？”起初，王女士情绪激动，可当民警要求其出示与谢女士的亲属关系证明时，王女士瞬间哑口无言。  

女子王某落网。  通讯员陈科先  摄。  

王女士交代，她近期在网上看到一个“扶贫项目”，工作人员称她银行卡有欠款，导致160万元的扶贫款无法到账，需要她线下取黄金来完成“资质认定”。为拿到扶贫款，她按对方指令来金店取黄金，并计划去指定位置转交“扶贫专员”。  

 警方顺藤摸瓜，斩断三层洗钱链条

民警将计就计，立即驱车前往王女士与对方约定的交接地点埋伏。民警以王女士为中心分散布控。很快，人群中一名口罩遮面的男子进入民警视线，他不时朝王女士方向张望。民警悄然靠近，瞥见该男子正在使用境外聊天软件，便当即将其制服。果不其然，该男子正是“扶贫专员”李某。  

经现场突审，李某对其冒充扶贫专员充当取现手的非法行为供认不讳。按照计划，他要将黄金送到青王路一桥下埋起来。民警顺藤摸瓜，在埋藏点蹲守半个小时，又成功抓获前来转移黄金的刘某。  

李某（左）与刘某相继落网。  通讯员陈科先  摄。  

彼时，刘某已定好行程，打算取到黄金后便直奔火车站，前往河南郑州把黄金交付出在。  

 民警千里劝阻深圳女子，为其保住第二个100万

三名嫌疑人落网，洗钱链条被斩断，但专班民警的心始终没有放下。涉案的百万元货款来自深圳的谢女士，她是否知晓自己遭遇了骗局？会不会面临更多的资金损失？带着这些担忧，民警在紧张的抓捕行动中，同步开展对谢女士的预警劝阻工作。  

随后，民警得知谢女士转账后触发资金预警，深圳当地警方已上门劝阻谢女士继续转账给骗子。然而，谢女士态度坚决，坚称自己没有被骗。抓捕行动结束当晚，民警多次尝试联系谢女士，但其电话始终无法接通。民警没有放弃，3月4日清晨，打到第5通电话时，民警终于联系上谢女士。  

洪山专班民警与深圳民警的聊天记录。  通讯员陈科先  摄。  

“多亏你们，保住我一辈子的辛苦钱。”民警道出原委后，谢女士方才幡然醒悟。而此时，深陷“杀猪盘”骗局的她，正打算再转一百万元来购买黄金，用于追加投资。所幸在千钧一发之际，民警成功将其劝醒，共计为她保住两百万元血汗钱。  

目前，3名嫌疑人已被洪山警方依法处置，资金返还工作正有序推进中。  

 （通讯员陈科先    记者陈其雄）

【编辑：李沅昊】