高收益、高返点、先付息……面对高额利益诱惑，如不能及时警醒，悬崖勒马，则将可能掉入无底深渊。近年来，非法金融活动案件数量呈现“井喷”式增长，特别是随着互联网金融业快速发展，一些不法分子和线上平台利用网络借贷、网上理财等名义，以高息回报为诱饵，大肆进行非法金融活动，作案手段花样繁多、层出不穷，涉案人数众多、金额巨大，社会反响强烈。非法金融活动案件数量长期处于高位运行，态势严峻，打击和防范工作任重道远。

2014年2月，渤海银行武汉分行在武汉开门营业，经过近6年时间的匠心耕耘与造诣沉淀，各项贷款余额已超360亿元，各项存款余额已超220亿元，资产质量保持稳定。目前，渤海银行武汉分行及其下辖10家分支机构（含宜昌、荆州两地）辐射荆楚大地为千家万户提供优质、专业、个性化的金融服务，获得社会业界的一致好评。

渤海银行武汉分行在省、市两级金融监督管理部门以及总行的领导之下，积极与其他省内各银行业金融机构共铸打击和防范非法金融活动的宣传阵地，切实并不懈履行打击和防范非法金融活动社会责任，取得了一定的成效。

高屋建瓴，积极践行社会责任

渤海银行武汉分行党委认真贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，始终把严厉打击非法金融活动作为重要政治任务之一，践行社会责任，坚决遏制非法金融活动。渤海银行武汉分行成立以来，在打击和防范非法金融活动方面始终坚持“一把手”责任制，并成立了打击和防范非法金融活动工作领导小组，由分行行长担任组长，各部门、各营业网点负责人担任组员，构建了条线与层级管理相结合、横向到边、纵向到底的“网格化”打击和防范非法金融活动管理体系。通过层层传导，自上而下将打击和防范非法金融活动工作的组织实施贯穿到各个业务条线和各管理层级，提升全行员工打击和防范非法金融活动的意识和能力，督促全行员工将打击和防范非法金融活动工作落到实处。

多措并举，扎实筑牢金融防线

自成立以来，渤海银行武汉分行为打击和防范非法金融活动、遏制犯罪，重点开展了如下具有针对性的打防工作：

一是多元宣传，提升客户风险防范意识。除持续坚持以网点为阵地，通过现场咨询、散发宣传折页、摆放宣传展板、播放非法集资公益广告及宣传视频等形式进行传统非法金融活动打防宣传之外，渤海银行武汉分行还充分利用微信公众号、抖音、微视频等自媒体发布软文、趣味视频等客户喜闻乐见的形式，开展非法金融活动打击和防范宣传活动。其中，中国人民银行武汉分行与渤海银行武汉分行根据真实事件拍摄了的“你是我的眼”防非微视频，被选送为中国人民银行“普及金融知识·守住‘钱袋子’”优秀宣传视频。

二是同防共治，营造各界风险防范氛围。在近两年的打击和防范非法金融宣传教育活动中，渤海银行武汉分行累计制作宣传海报80张，投入宣传、播放展示的电子设备20余台、发放宣传折页及礼品20000余份，在高校、商圈广场开展了3次规模较大的集中宣传活动，解答群众咨询300余次。并开展“携手筑网·同防共治”主题月宣传活动，认真贯彻落实监管和总行打击和处置非法金融活动的相关文件精神，严厉打击非法集资、非法P2P、非法校园贷活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，引导大众树立正确的投资理念，取得了良好的效果。

三是主动出击，延伸“非金”风险防范广度。近两年以来，渤海银行武汉分行主动出击，全方位排查非法金融活动风险隐患：一是通过贷后检查、分析反洗钱系统中抽取的可疑交易、重要岗位人员及重点账户管理领域的非法集资风险排查等排查手段，收集、分析非法金融活动线索，排查非法金融活动风险隐患；二是按照《渤海银行员工异常行为排查管理办法》的规定，对在职的全体员工是否参与或实施非法金融活动进行不间断定期排查；三是按照湖北省政府办公厅及处置非法集资部际联席会议办公室的相关要求，对68户相关风险企业开展了重点排查和分析，确保群防共治工作得到有效落实；四是开展代销业务“非金”活动排查工作，重点对与渤海银行武汉分行存在代理销售关系的37家基金公司、8家黄金公司、1家保险公司和6家信托公司进行了摸排，累计排查代销金额2738.22万元。

未雨绸缪，努力提升工作能力

自成立以来，渤海银行武汉分行深知有一支能力强、有责任、敢作为的干部员工队伍，是打击和防范非法金融活动所必须的前提，因此，渤海银行武汉分行高度重视干部员工对非法金融活动的识别能力和风险水平的提升。

一是累计组织开展案防警示教育培训38次，通过学习非法金融活动集资典型案例，防范和打击非法金融活动的法律政策和相关监管制度，提升干部员工对非法金融活动的识别能力和防范水平。

二是通过“渤海E学堂”App学习平台，开展《防范非法集资专项培训》等有关与非法金融活动打击和防范的相关必修课程，并组成线上考评与测试。

三是特邀公安局治安大队教导员，针对渤海银行武汉分行员工进行防范电信网络诈骗及非法集资专题教育。公安局治安大队教导员将近年来其他银行发生的各种电信网络诈骗及非法集资案例进行讲解，列举犯罪分子在利用余额宝、网购、手机转账等形式的各种网络诈骗和非法集资手段的实际案例为员工分析原因查找漏洞，传授对策，并要求相关岗位人员必须提高防范意识。

渤海银行武汉分行将继续严格按照金融监督管理部门的相关要求，进一步狠抓打击和防范非法金融活动工作的落地实施，有效提升全行员工非法金融活动风险防控意识，加强社会责任感和使命感，在培养社会公众梳理正确的投融资理念，自觉抵制和远离非法金融活动，净化金融生态环境和维护金融稳定方面贡献一份力量。